---
title: "לקוחות · משה וייסבך פיננסים ותכנון פרישה · חיפה"
url: "https://weisbach.co.il/לקוחות"
canonical: "https://weisbach.co.il/%D7%9C%D7%A7%D7%95%D7%97%D7%95%D7%AA"
description: "שכירים, עצמאים, בעלי שליטה, ועדי עובדים ופורשים. מי הלקוחות של משה וייסבך פיננסים ותכנון פרישה, מול אילו חברות ביטוח ובתי השקעות אנחנו עובדים, ואיך נראית הפגישה הראשונה."
---
01
לקוחות

# מי יושב מולנו.

שכירים, עצמאים, בעלי שליטה, ועדי עובדים ומשפחות שמגיעות לפרישה. מה שמשותף להם הוא לא גודל התיק אלא הרגע: נקודה שבה צריך להחליט משהו שקשה לתקן אחר כך. באלה אנחנו עוסקים.

משה וייסבך פיננסים ותכנון פרישה  היא סוכנות עצמאית מחיפה, פעילה משנת 2015, עם רישיון מטעם רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון ומעל 20 שנות ניסיון בתחום. עצמאית פירושה שאנחנו לא קשורים לגוף אחד ולא מחויבים למכור את המוצר שלו.

02
קהלים

## שישה סוגי לקוחות, ומה מעסיק כל אחד מהם

01
שכירים
עובדים שמפרישים לפנסיה דרך המעסיק ורוצים לדעת מה באמת נצבר להם, אילו כיסויים כלולים בקרן, והאם התיק מתאים לשלב החיים שהם נמצאים בו.

חסכון פנסיוני לשכיר
←
02
עצמאים
בעלי עסק שהם המעסיק והעובד בו-זמנית. חובת ההפרשה, כיסוי אבדן כושר העבודה ותכנון המסלול לפרישה נופלים עליהם בלבד, ואין מחלקת משאבי אנוש שתעשה את זה במקומם.

פנסיה לעצמאי
←
03
בעלי שליטה
מי שמנהל חברה בע"מ ומקבל דרכה שכר. ההפקדות דרך החברה, תכנון השכר מול הדיבידנד וניצול הטבות המס בפרישה הם החלטות שנבנות יחד, לא בנפרד.

פרישה לבעל שליטה
←
04
פורשים
מי שנמצא בשנים שלפני הפרישה או כבר בתוכה. מיפוי כל הקופות, בחירת מסלול המשיכה, קיבוע זכויות והסדרת תנאי המס מול מס הכנסה.

תכנון וטיפול בפרישה
←
05
ארגונים וועדי עובדים
מעסיקים שרוצים שהחלק הפנסיוני של העובדים שלהם יהיה מטופל, מסודר ובלי הפתעות, כולל ליווי בסיום העסקה ובפרישה.

ארגונים וועדי עובדים
←
06
בעלי עסקים
הגנות על העסק ועל מי שמחזיק אותו: ביטוח בעל שליטה, אובדן כושר עבודה לעצמאי, וכיסוי לאיש המפתח שבלעדיו העסק לא ממשיך כרגיל.

הגנות לעסק ובעליו
←
03
בלשונם

## מה לקוחות אומרים

> משה ליווה אותנו בבניית מסלול פרישה לדור המבוגר ובמקביל הגנות לעסק לדור הצעיר. זו לא עבודה שנעשית בטלפון, הוא הגיע, ישב, ובדק כל פרט.

אבנר ל.
בעל שליטה · עסק משפחתי · חיפה
> כעצמאית לא ידעתי איך לתעדף בין קרן השתלמות, גמל להשקעה ופנסיה. משה בנה איתי תוכנית שנתית שגם אני מבינה, וגם שומרת על גמישות אם השנה פחות חזקה.

רוני ב.
עצמאית · מעצבת מוצר · קריית ביאליק
> תכננתי להקדים פרישה ופתאום גיליתי שיש לי שלושה חשבונות פנסיה ושני ביטוחים מנהלים ישנים. משה איחד, בדק, חסך לי והגדיל את הפנסיה בצורה משמעותית.

נועם ד.
שכיר 54 · תעשיית ההייטק · חיפה
> תכננו את כל הביטוחים והפנסיה שלנו במקום אחד. משה הסביר ברמה שלנו, בלי מילים מפוצצות, ועזר לקבל החלטות נכונות לטווח ארוך.

שירה ע.
משפחה צעירה · יקנעם
04
גופים

## מול מי אנחנו עובדים

חברות הביטוח ובתי ההשקעות שדרכם מנוהלים תיקי הלקוחות שלנו. העבודה מול כמה גופים במקביל היא מה שמאפשר להשוות תנאים בפועל ולא להסתמך על מה שגוף אחד מציע.

## מענה מקיף מול כל חברות הביטוח והפיננסים

- ![הראל](https://weisbach.co.il/partners/insurance/הראל.png)
- ![מגדל](https://weisbach.co.il/partners/insurance/מגדל.png)
- ![הפניקס](https://weisbach.co.il/partners/insurance/הפניקס.png)
- ![מנורה מבטחים](https://weisbach.co.il/partners/insurance/מנורה.png)
- ![כלל ביטוח](https://weisbach.co.il/partners/insurance/כלל.png)
- ![איילון](https://weisbach.co.il/partners/insurance/איילון.svg)
- ![שלמה ביטוח](https://weisbach.co.il/partners/insurance/שלמה-mono.png)
- ![הכשרה](https://weisbach.co.il/partners/insurance/הכשרה.png)
- ![שומרה](https://weisbach.co.il/partners/insurance/שומרה-mono.png)
- ![פספורט קארד](https://weisbach.co.il/partners/insurance/פספורט-קארד-mono.png)
- ![אלטשולר שחם](https://weisbach.co.il/partners/investments/אלטשולר.png)
- ![מיטב](https://weisbach.co.il/partners/investments/מיטב.png)
- ![מור](https://weisbach.co.il/partners/investments/מור.png)
- ![אנליסט](https://weisbach.co.il/partners/investments/אנאליסט.png)
- ![ילין לפידות](https://weisbach.co.il/partners/investments/ילין-לפידות.png)
- ![IBI](https://weisbach.co.il/partners/investments/IBI.png)
- ![הראל](https://weisbach.co.il/partners/insurance/הראל.png)
- ![מגדל](https://weisbach.co.il/partners/insurance/מגדל.png)
- ![הפניקס](https://weisbach.co.il/partners/insurance/הפניקס.png)
- ![מנורה מבטחים](https://weisbach.co.il/partners/insurance/מנורה.png)
- ![כלל ביטוח](https://weisbach.co.il/partners/insurance/כלל.png)
- ![איילון](https://weisbach.co.il/partners/insurance/איילון.svg)
- ![שלמה ביטוח](https://weisbach.co.il/partners/insurance/שלמה-mono.png)
- ![הכשרה](https://weisbach.co.il/partners/insurance/הכשרה.png)
- ![שומרה](https://weisbach.co.il/partners/insurance/שומרה-mono.png)
- ![פספורט קארד](https://weisbach.co.il/partners/insurance/פספורט-קארד-mono.png)
- ![אלטשולר שחם](https://weisbach.co.il/partners/investments/אלטשולר.png)
- ![מיטב](https://weisbach.co.il/partners/investments/מיטב.png)
- ![מור](https://weisbach.co.il/partners/investments/מור.png)
- ![אנליסט](https://weisbach.co.il/partners/investments/אנאליסט.png)
- ![ילין לפידות](https://weisbach.co.il/partners/investments/ילין-לפידות.png)
- ![IBI](https://weisbach.co.il/partners/investments/IBI.png)

05
איך מתחילים

## מה קורה בפגישה הראשונה

שיחה ראשונית וריכוז החומר, ללא עלות וללא התחייבות. אחריה, ובהתאם לתובנות מהממצאים, נקבעת פגישת תכנון בת 60 דקות שמטרתה לבנות מפת מצב, לא למכור. אחרי הפגישה תקבלו תמונת מצב כתובה, ותחליטו אם וכיצד להמשיך לשלבי הביצוע.

לקביעת פגישה
←
על משה וייסבך
—
CONTACT

## רוצים לדעת איפה אתם עומדים?

שיחה קצרה של 20 דקות, ממפים את מה שיש לכם היום ואת מה שחסר. ללא עלות, ללא התחייבות.

073-262-7070
·
WhatsApp
·
תגובה תוך יום עסקים
שלח הודעה ב-WhatsApp →
התקשר
תפריט נגישות
×
◐
ניגודיות גבוהה
◑
גווני אפור
◒
צבעים הפוכים
א+
הגדלת טקסט
≡
מרווח שורות
🔗
הדגשת קישורים
➤
סמן גדול
▬
סרגל קריאה
איפוס הגדרות
🍪