מרכז פיננסי 360°.

מה זה המרכז הפיננסי 360° — ולמי הוא מתאים?

המרכז הפיננסי 360° הוא מודל שבנה משה וייסבך כדי לתת מענה לבעיה שחזרה על עצמה אצל לקוחותיו: כל יועץ — סוכן הביטוח, יועץ המשכנתאות, רואה החשבון, יועץ ההשקעות — ראה רק את חלקו, ואיש לא ראה את התמונה הכוללת. ההחלטה לרכוש ביטוח מנהלים השפיעה על תכנון המס, שינוי המשכנתא השפיע על תזרים החסכון — אבל אף אחד לא תיאם.

המענה שלנו: מרכז שמנהל את הקשר הפיננסי הכולל שלך מנקודה אחת. ביטוחי חיים, פנסיה, וקרנות השתלמות: משה עושה אותם ישירות, עם רישיון מלא מרשות שוק ההון. שירותים שדורשים רישוי נפרד: משכנתאות, ייעוץ השקעות, תכנון מס, בנקאות, אשראי לעסקים, ניתנים בשיתוף עם אנשי מקצוע מורשים בתחומם, שעובדים בתיאום מלא עם משה. המומחה המורשה והסוכן אינם מתחרים, הם משלימים.

המרכז מתאים לאנשים פרטיים בצפון ישראל, לעצמאים ובעלי עסקים קטנים, ולמשפחות בגיל 40–65 שמעוניינות לנהל את הכלכלה האישית והמשפחתית מתוך תמונה שלמה — לא מתוך 6 קבצי PDF של 6 חברות שונות.

7 השירותים שמרכיבים את 360° — ומה כל אחד עושה בשבילך.

כל שירות הוא שרביט עצמאי שיש לו עמוד ייעודי עם עומק מלא. שירותים המסומנים ב"שותף מורשה" ניתנים בשיתוף עם אנשי מקצוע מורשים בתחומם — לא ישירות על-ידי משה, אלא בתיאום מלא וגישה שמנגיש לך משה כנקודת כניסה.

למה מרכז 360° ולא 7 נותני שירות שונים?

יועץ המשכנתאות לא יודע מה סוכן הביטוח שלך תכנן לפנסיה. רואה החשבון לא יודע שמשכת מקרן ההשתלמות לפני הוותק. יועץ ההשקעות לא יודע שיש לך הלוואה צמודת פריים. כל אחד עושה את עבודתו, אבל אף אחד לא רואה את התמונה הכוללת.

במשרד של משה וייסבך פיננסים ותכנון פרישה אנחנו בוחנים את כל המרכיבים יחד — כדי שלא יהיה מצב שהחלטה נכונה בתחום אחד תפגע בתחום אחר. כאשר לקוח מחליט לשנות את מסלול הפנסיה, אנחנו בודקים את ההשפעה גם על קרן ההשתלמות וגם על חישוב ההחזר החודשי למשכנתא — לא מחכים שבעיה תצוץ בפגישה עם יועץ אחר שנה אחרי.

הערך של המרכז אינו בכמות השירותים — הוא בתיאום ביניהם. ולקוחות שמגיעים אחרי שנים עם 6 גורמים שונים מספרים שהדבר הראשון שהם שמים לב אליו הוא כמה זמן הם חוסכים — ובכמה פחות טעויות הם מסיימים.

המודל — מי מבצע מה.

חלק מהתחומים הפיננסיים דורשים רישיונות עצמאיים שמשה אינו מחזיק — ייעוץ משכנתאות, ייעוץ השקעות, ותכנון מס. את אלה אנחנו מנגישים בשיתוף עם אנשי מקצוע מורשים בתחומם, כך שהלקוח מקבל מענה מלא — בלי לאבד את הרציפות של הקשר הפיננסי הכולל.

מה המומחים המורשים מוסיפים: מומחיות מעמיקה בתחומים שדורשים רישיונות עצמאיים: משכנתאות, ייעוץ השקעות, ייעוץ מס. אנשי מקצוע מורשים שעובדים בתיאום ישיר עם משה, כך שכל החלטה נבחנת מול התמונה הפיננסית הכוללת של הלקוח.

מה הם לא מחליפים: המומחים המורשים אינם מחליפים את משה, הם מרחיבים את יכולות המרכז. הקשר עם הלקוח, האחריות על השיח, הניתוב בין השירותים, נשארים אצל משה. הלקוח אינו מתנהל מולם ישירות אלא כחלק מתהליך שמשה מנהל.

מתי לפנות לאיזה שירות? מדריך ניתוב מהיר.

לא כל לקוח צריך את כל השבעה שירותים בו-זמנית. הטבלה הבאה מסייעת לנתב — אתה מגיע עם הפרופיל שלך, ומשה ממנו יבנה את מפת הדרכים הנכונה.

מרכז 360° — מה לא עושים כאן.

אמינות נבנית גם על מה שאתה אומר שאתה לא עושה. שלושה תחומים שחורגים מהיקף הרישוי ומהמומחיות של הסוכנות:

• ייעוץ משפטי. חוזים, ירושות, נאמנויות: מחוץ לתחום. נפנה אותך לעורך דין מתאים אם הצורך עולה תוך כדי תכנון פיננסי.
• תיווך נדל"ן. ייעוץ משכנתאות כן, אבל בחירת הנכס, ניהול הסגירה, ותיווך ישיר בין קונה למוכר אינם חלק מהשירות.
• הגשת דוחות מס בפועל. תכנון מס — כן, ע"י רואי חשבון ומומחי מס מורשים. הגשה בפועל דרך מייצג מול רשות המסים מחייבת רואה חשבון מוסמך; אנחנו נסייע לבחור את הנכון.