מי יושב מולנו.

עובדים שמפרישים לפנסיה דרך המעסיק ורוצים לדעת מה באמת נצבר להם, אילו כיסויים כלולים בקרן, והאם התיק מתאים לשלב החיים שהם נמצאים בו.

בעלי עסק שהם המעסיק והעובד בו-זמנית. חובת ההפרשה, כיסוי אבדן כושר העבודה ותכנון המסלול לפרישה נופלים עליהם בלבד, ואין מחלקת משאבי אנוש שתעשה את זה במקומם.

מי שמנהל חברה בע"מ ומקבל דרכה שכר. ההפקדות דרך החברה, תכנון השכר מול הדיבידנד וניצול הטבות המס בפרישה הם החלטות שנבנות יחד, לא בנפרד.

מי שנמצא בשנים שלפני הפרישה או כבר בתוכה. מיפוי כל הקופות, בחירת מסלול המשיכה, קיבוע זכויות והסדרת תנאי המס מול מס הכנסה.

מעסיקים שרוצים שהחלק הפנסיוני של העובדים שלהם יהיה מטופל, מסודר ובלי הפתעות, כולל ליווי בסיום העסקה ובפרישה.

הגנות על העסק ועל מי שמחזיק אותו: ביטוח בעל שליטה, אובדן כושר עבודה לעצמאי, וכיסוי לאיש המפתח שבלעדיו העסק לא ממשיך כרגיל.