מדריכים.

36 מדריכים בחמישה תחומים, כתובים כדי לענות על שאלה אחת כל אחד. פנסיה ופרישה, מכשירי חיסכון, ביטוחי חיים ובריאות, הגנות לעסק, והתמונה הפיננסית הרחבה.

כולם מתעדכנים כשהתקרות והכללים משתנים, ולכן אין עליהם תאריך פרסום. המספרים שמופיעים בהם נכונים לשנת המס הנוכחית ומצוינים ככאלה.

תכנון וטיפול בפרישה

מה קורה בשנים שלפני הפרישה ובתוכה: איזה מסלול משיכה נכון, אילו הטבות מס עומדות לרשותכם, ומה הסדר שבו צריך לעשות את הדברים.

• תיקון 190
  שני המסלולים וההבדל ביניהם
• פטור ממס על פנסיה
  ארבעת מסלולי הפטור
• קצבה מזכה 2026
  התקרה ומה קורה מעליה
• היוון קצבה מזכה
  מתי סכום חד-פעמי משתלם
• ניוד קופות והתאמתן ליום הפרישה
  מה להזיז ומה להשאיר
• גיל הפרישה בישראל
  לגבר, לאישה, והמשמעות לפנסיה
• פרישה מוקדמת
  הגשר הפיננסי עד הקצבה
• פרישה מדומה
  לעבוד ולקבל פנסיה במקביל
• פרישה לבעל שליטה
  שלושת מנופי התכנון
• פרישה לעצמאי
  תכנון השנה האחרונה
• טיפול בסיום עבודה אצל מעסיק
  חובות המעסיק וזכויות העובד
• טופס 161 החדש
  מי ממלא מה, ומה קורה אם לא
• סיעודי לפנסיונרים
  חלון ההחלטה בגיל 63-67

פנסיה, חסכון ופיננסים

המכשירים שבהם הכסף יושב לאורך שנות העבודה: מה ההבדל ביניהם, מה מוטב במס, ומה מתאים לאיזו מטרה ולאיזה טווח.

• חסכון פנסיוני לשכיר
  מה נצבר ומה כלול בקרן
• פנסיה לעצמאי
  חובת ההפרשה ומה שמעליה
• קרן השתלמות
  התקרות והנזילות אחרי שש שנים
• קופת גמל להשקעה
  המדריך המלא
• קופת גמל לפי תיקון 190
  חיסכון גמיש בהטבת מס
• קופות חיסכון אישיות ונזילות
  פוליסת חסכון מול גמל להשקעה

ביטוחי חיים ובריאות

רשת הביטחון של המשפחה: מה כל כיסוי עושה בפועל, איפה הם משלימים זה את זה, ואיפה משלמים פעמיים על אותו דבר.

• ביטוח אבדן כושר עבודה
  הגדרה מקצועית מול עיסוקית
• ביטוח בריאות פרטי
  מה שהשב"ן לא מכסה
• ביטוח לגילוי מחלה קשה
  פיצוי חד-פעמי עם האבחנה
• ביטוח סיעודי
  אחרי שהפוליסות הקבוצתיות נסגרו
• ביטוח חיים למשכנתא
  מה הבנק לא יציע

הגנות לעסק ובעליו

מה שומר על העסק כשמי שמחזיק אותו לא יכול להמשיך, ומה שומר על בעליו כשהעסק הוא מקור ההכנסה היחיד.

• ביטוח בעל שליטה
  מבנה, מס, ומתי כדאי
• ביטוח מנהלים לעצמאי
  מקדם קצבה ופוליסה ותיקה
• אובדן כושר עבודה לעצמאי
  פער הפנסיה והמטרייה
• ביטוח איש מפתח
  לזהות אותו ולחשב כיסוי
• Keyman לעסק משפחתי
  מבנה בין-דורי ובעלות פוליסה

מרכז פיננסי 360°

ההסתכלות הרחבה: תזרים, נכסים, אשראי ומס באותה תמונה, כי החלטה באחד מהם משנה את התוצאה בשאר.

• תכנון פיננסי
  אבחון חמשת התחומים
• השקעות
  ליווי מול יועצים מורשים
• ייעוץ משכנתאות
  ראשונה, מיחזור, הפוכה
• בנקאות ואשראי
  בלי תלות בגוף מימון
• אשראי לעסקים
  מקורות, תנאים, והתאמה
• מיסוי
  ניצול הטבות מס
• ארגונים וועדי עובדים
  מרכז פיננסי פנים ארגוני

האמור במדריכים אינו מהווה ייעוץ מס, אינו המלצה אישית ואינו תחליף להתייעצות עם סוכן ביטוח ופנסיה מוסמך. שיעורי המס והתקרות מתעדכנים מעת לעת, ויש לוודא את הנתון העדכני לפני כל החלטה.